もちもち皆さんこんにちは、もちもちです‼︎
こんにちは、もちもちです。
今回はインデックス投資の選択肢の一つである「ETF」についてお話ししていきたいと思います‼︎
投資信託については以前の記事でご紹介しましたが、ETFもサイドFIREを目指す上で非常に魅力的な商品です。
「投資信託と何が違うの？」
「ETFって聞いたことはあるけどよく分からない…」
そんな方に向けて、今回はETFの特徴や投資信託との違いについて分かりやすく解説していきます‼︎
ETFとは？
まず初めに、ETFとは何なのかについてお話しします。
ETFとは、
Exchange Traded Fund（エクスチェンジ・トレーデッド・ファンド）
の略で、日本語では「上場投資信託」と呼ばれています。
名前の通り、ETFも投資信託の一種です‼︎
ETFには、
・日経平均株価
・TOPIX（東証株価指数）
・S&P500
などの指数に連動する商品が多くあります。
つまり、ETFを1つ購入するだけで、多くの企業にまとめて投資することができるのです‼︎
ETFの仕組み
ETFは投資信託と同様に、1つの商品を購入するだけで分散投資が可能です。
私はよく「詰め合わせパック」と表現していますが、まさにそのイメージです‼︎
例えば、S&P500に連動するETFを購入すると、アメリカを代表する約500社にまとめて投資しているのと同じような効果が得られます。
そのため、
「どの会社の株を買えばいいんだろう？」
と悩む必要が少なくなります‼︎
また、複数の企業へ分散投資されているため、1社だけに投資するよりもリスクを抑えやすいという特徴があります。
ETFと投資信託の違いは？
ここで気になるのが、
「ETFと投資信託って何が違うの？」
ということだと思います‼︎
実は大きな違いがいくつかあります。
① 購入方法の違い
ETFは証券取引所に上場しています。
そのため、株式と同じように証券取引所を通じて売買を行います。
一方で投資信託は、
・証券会社
・銀行
・郵便局
などで購入することができます。
ちなみに、証券取引所と聞くとどこかへ行かなければならないように感じるかもしれませんが、実際はネットで簡単に購入できます‼︎
私自身もスマホやパソコンから購入していますので、とても便利ですよ‼︎笑
② 手数料の違い
一般的には、ETFの方が信託報酬（保有中にかかる手数料）が低い傾向があります。
ただし近年は、投資信託にも非常に低コストな商品が増えています。
そのため、
「ETFだから必ず安い」
というわけではなく、商品ごとに比較することが大切です‼︎
③ 分配金の違い
私が個人的に最も大きな違いだと思っているのが、この分配金です‼︎
ETFには、保有していることで定期的に分配金が支払われる商品があります。
つまり、現金として受け取ることができるのです‼︎
一方で投資信託には、運用で得た利益をファンド内で再投資してくれる商品が多くあります。
そのため、長期運用では複利効果を活かしやすいという特徴があります‼︎
私は将来的にサイドFIREを目指しているため、
「分配金を生活費の一部にできる」
というETFの特徴にとても魅力を感じています‼︎笑
もちろん、
・分配金を受け取りたい人
・資産をどんどん増やしたい人
では選ぶ商品も変わってきますので、どちらが正解ということはありません‼︎
④ 積立投資のしやすさ
投資信託は、自動積立サービスが非常に充実しています。
そのため、一度設定してしまえば毎月自動で購入することができます‼︎
一方でETFは、投資信託ほど積立サービスが充実していません。
ただし最近では、一部の証券会社でETFの自動積立サービスも利用できるようになっています。
それでも投資信託の方が、ほったらかし投資には向いていると言えるでしょう‼︎
ETFのメリット
ETFのメリットをまとめると、
・少額で分散投資ができる
・比較的コストが低い
・株式と同じように売買できる
・分配金を受け取れる商品が多い
・サイドFIRE後の収入源として活用しやすい
などがあります‼︎
ETFのデメリット
一方でデメリットもあります。
・投資信託ほど自動積立が充実していない
・分配金を再投資する場合は自分で購入する必要がある
・投資信託より管理の手間がかかる場合がある
このあたりは事前に理解しておきたいポイントです‼︎
サイドFIREを目指すならどちらが良い？
ここまで読んでいただくと、
「結局どっちが良いの？」
と思う方も多いかもしれません‼︎
正直なところ、人によって答えは変わると思います。
なぜなら、
・目標金額
・達成したい時期
・生活スタイル
・投資経験
が人それぞれ違うからです。
私自身は、
投資信託もETFも両方保有しています‼︎
資産形成の中心は投資信託。
将来的な分配金収入も欲しいのでETFも保有。
という形です‼︎
ですので、
投資初心者の方はまず投資信託から始める。
そして投資に慣れてきて、
「分配金を受け取りたい」
「サイドFIRE後の収入源を作りたい」
と思ったらETFを検討する。
そんな流れも良いのではないでしょうか‼︎
まとめ
ETF（上場投資信託）は、投資信託の一種であり、1つの商品で分散投資が可能です。
ETFの特徴は、
・証券取引所で売買できる
・比較的コストが低い
・分配金を受け取れる商品が多い
・サイドFIREとの相性が良い
という点です‼︎
一方で、
・自動積立が少ない
・管理に少し手間がかかる
というデメリットもあります。
投資信託にもETFにもそれぞれ魅力がありますので、自分の目的に合わせて選ぶことが大切です‼︎
この記事が少しでもETFを知るきっかけになれば嬉しく思います‼︎
最後まで読んでいただきありがとうございました‼︎
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