はじめに｜現在の資産をすべて公開します
こんにちは、もちもちです。
私は普通の会社員として働きながら、投資を続けて資産形成に取り組んでいます。
これまでブログでは、
- オルカンやS&P500への投資
- JEPQへの投資
- 資産1,000万円を達成するまでにやめたこと
- サイドFIREに必要な資産
- 資産3,000万円を目指す方法
などについて、自分の経験をもとに発信してきました。
そして前回の記事では、**「資産3,000万円への道」**について紹介しました。
その記事の中で、
と書きました。
今回はその約束どおり、
2026年9月11日時点の私の資産状況を公開します。
一部、実際の画面をもとに、
- 総資産
- 投資資産
- 現金・預金
- 資産配分
- 保有銘柄
- JEPQの保有状況
- 過去1年間の配当・分配金
- 資産3,000万円までの現在地
まで、できる限り具体的な数字でまとめました。
2026年9月現在の資産状況
💰 総資産：1,198万円
📈 投資資産：1,146万円
💰 過去1年間の配当：48,054円＋1,283.59ドル
🇺🇸 JEPQ：158株
🎯 3,000万円まで：あと1,801万円
まず、現在の資産状況をまとめます。
総資産
11,987,414円
約1,198万円です。
資産3,000万円を目標にしているので、現在は約40％の地点まで来ました。
資産3,000万円まで
30,000,000円 − 11,987,414円
＝
あと18,012,586円
です。
まだまだ先は長いですが、1,000万円を超えてからも、少しずつ資産を積み上げています。
現在の資産内訳
現在の資産は、大きく分けると以下のようになっています。
| 資産 | 金額 |
|---|---|
| 株式 | 8,623,662円 |
| 投資信託 | 2,833,939円 |
| 預金・現金 | 528,629円 |
| ポイント | 1,184円 |
| 合計 | 11,987,414円 |
投資資産である、
株式＋投資信託＝11,457,601円
となっています。
つまり、ポイントを除いた総資産の大部分を投資に回している状態です。
資産配分を公開
現在の資産配分を見ると、
- 株式：約72％
- 投資信託：約24％
- 預金・現金：約4％
という構成になっています。
私の場合、資産形成の中心はあくまで株式・投資信託による長期投資です。
短期的な値動きで売買を繰り返すのではなく、長期的に市場に投資し続けることを基本にしています。
証券会社別の資産状況
現在は、複数の証券会社を利用しています。
SBI証券では、2026年9月11日時点で、
資産残高：9,190,137円
となっています。
評価損益は、
＋3,277,290円
評価損益率は、
＋55.42％
でした。
もちろん、これは現在時点の評価額なので、今後の株価や為替によって大きく変動します。
「＋55％だから今後も同じように増える」という意味ではありません。
あくまで、2026年9月11日時点の途中経過として公開しています。
保有している投資信託
投資信託では、主に以下の商品を保有しています。
| 投資信託 | 評価額 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 1,040,496円 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI） | 670,479円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 191,721円 |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（除く日本） | 69,688円 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 49,477円 |
| その他 | 約812,000円 |
| 合計 | 2,833,939円 |
※評価額は2026年9月11日時点。
私の資産形成では、S&P500や全世界株式などのインデックス投資を土台としています。
日本株も保有しています
日本株については、個別株だけでなくREITなども保有しています。
楽天証券では、
国内株式：約238万円
を保有しています。
また、SBI証券でも日本株を保有しています。
日本株については、すべてを高配当株にするのではなく、値上がり益と配当金の両方を意識しながら保有しています。
JEPQを158株保有しています
現在、私が特に注目している投資先の一つが、
JEPQ
です。
2026年9月11日時点では、
保有株数
158株
評価額
1,447,280円
評価損益
＋41,439円
となっています。
また、画面上では、
予想配当：164,991円
と表示されています。
JEPQは毎月分配金を受け取れる点に魅力を感じて保有しています。
私がJEPQに投資している理由は、単純に「高配当だから」だけではありません。
毎月のキャッシュフローを作ること
を目的の一つにしています。
一方で、JEPQはインデックスファンドとは性質が異なります。
分配金が毎月一定とは限らず、値上がり益を最大化することを目的とした商品でもありません。
そのため、私自身も、
インデックス投資を資産形成の土台にしながら、JEPQをキャッシュフローを作る投資先として組み合わせる
という考え方で保有しています。
過去1年間の配当・分配金を公開
今回、証券会社の入出金履歴から、
2025年9月12日〜2026年9月11日
の1年間について確認しました。
実際に受け取った配当・分配金は以下のとおりです。
| 証券会社 | 日本株 | 米国株・ETF |
|---|---|---|
| SBI証券 | 45,905円 | 1,260.36ドル |
| 楽天証券 | 2,149円 | 23.23ドル |
| 合計 | 48,054円 | 1,283.59ドル |
つまり、過去1年間で、
48,054円＋1,283.59ドル
の配当・分配金を受け取りました。
1ドル＝154.22円として単純換算すると、外貨分は約19.8万円。
円貨分と合わせると、
約24.6万円
になります。
ただし、この円換算額は現在の為替レートを使った参考値です。
実際の受取額は、それぞれの配当金を受け取った時点の為替レートなどによって異なります。
配当金は「資産形成のゴール」ではなく「途中経過」
私は配当金を受け取ること自体を、資産形成のゴールにはしていません。
資産形成の基本は、
収入を増やす
↓
支出をコントロールする
↓
余剰資金を投資する
↓
長期的に運用する
ことだと考えています。
そのうえで、配当金というキャッシュフローが少しずつ増えていくことは、投資を継続するモチベーションにもなります。
特にJEPQでは毎月分配金が入るため、
という実感を得やすいのが魅力です。
ただし、高い分配金だけを見て投資先を決めるのではなく、資産の成長性やリスクも含めて考えることが重要だと思っています。
1,198万円の資産をどうやって作ったのか
ここまで資産を増やすことができたのは、特別な投資手法を使ったからではありません。
私自身が意識してきたのは、かなりシンプルです。
①長期投資を続ける
短期的な値動きに振り回されず、長期で投資を続ける。
②積立投資を継続する
相場が上がっているときも、下がっているときも、一定額を積み立てる。
③NISAを活用する
長期的な資産形成では、税制優遇制度を活用する。
④入金力を維持する
投資利回りだけに頼るのではなく、会社員として働いて得た収入から投資資金を作る。
⑤投資を継続できる生活を作る
無理な節約を続けるのではなく、長期的に続けられる家計を作る。
私にとって、資産形成は「一発当てるゲーム」ではありません。
普通の会社員でも、長く続けられる仕組みを作ること。
これを大切にしています。
3,000万円までの現在地
現在の総資産は、
11,987,414円
です。
目標は、
3,000万円。
現在の達成率は約40％。
まだ目標額の半分にも届いていません。
3,000万円までは、
あと18,012,586円
あります。
ここからは、今まで以上に「投資額を増やせばいい」という単純な話ではありません。
相場が大きく下落する可能性もあります。
逆に、株価が上昇して想定より早く資産が増える可能性もあります。
だからこそ、
「いつまでに3,000万円」という数字だけを追うのではなく、資産形成を継続すること
を重視しています。
これからの資産形成について
今後も基本的な考え方は変えるつもりはありません。
私の資産形成の軸は、
①インデックス投資を土台にする
↓
②NISAなどの制度を活用する
↓
③毎月の入金を継続する
↓
④配当金によるキャッシュフローも育てる
↓
⑤3,000万円を目指す
というシンプルなものです。
そして、資産が増えるたびに、その時点の資産状況も公開していきたいと思っています。
まとめ｜1,198万円から3,000万円へ
今回は、2026年9月11日時点の私の資産状況を公開しました。
改めてまとめると、
| 項目 | 金額 |
|---|---|
| 総資産 | 11,987,414円 |
| 株式 | 8,623,662円 |
| 投資信託 | 2,833,939円 |
| 預金・現金 | 528,629円 |
| 投資資産 | 11,457,601円 |
| SBI証券評価損益 | ＋3,277,290円 |
| JEPQ | 158株 |
| JEPQ評価額 | 1,447,280円 |
| 過去1年間の日本株配当 | 48,054円 |
| 過去1年間の米国株・ETF配当 | 1,283.59ドル |
| 3,000万円まで | あと18,012,586円 |
資産3,000万円までは、まだまだ長い道のりです。
それでも、
1,000万円を超えたから終わりではなく、次は3,000万円を目指す。
これからも普通の会社員として働きながら、投資を続けていきます。
そして、
1,198万円 → 1,500万円 → 2,000万円 → 2,500万円 → 3,000万円
と、その過程をリアルな数字で記録していくつもりです。
同じように資産形成に取り組んでいる方の参考になれば嬉しいです。
関連記事
資産3,000万円を目指すために、私が考えていること
→ 【資産3,000万円への道】普通の会社員が3,000万円を目指す具体的な方法
coming soon…
資産1,000万円までにやめたこと
→ 【実体験】資産1,000万円までに本当にやめてよかったこと10選
JEPQについて詳しく知りたい方はこちら
→ JEPQ関連記事
もちもちの資産形成をこれからも追いかける
私はこれからも、資産3,000万円を目指しながら、
- 資産推移
- 投資額
- ポートフォリオ
- 配当金
- JEPQ
- 資産形成で実際にやっていること
を記録していきます。
「普通の会社員でも資産形成はできるのか？」
その答えを、自分自身の資産推移で証明していきたいと思います。
コメント